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第三方存管业务指引

客户交易结算资金第三方存管(以下简称第三方存管)是指按照《证券法》的有关规定,由商业银行作为独立第三方,为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账,通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转,对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对,以监控客户交易结算资金安全。

证券公司客户保证金交由指定商业银行存管,由该存管银行负责投资者资金存取。证券公司负责客户证券交易、股份管理和清算交收等,不再向客户提供资金存取服务。

第三方存管银证转账是人民币资金存取的唯一途径。

目前我司第三方存管合作银行有:

农业银行、建设银行、工商银行、交通银行、招商银行、浦发银行、广发银行、上海银行、中国银行、中信银行、兴业银行、光大银行、民生银行、华夏银行、平安银行、宁波银行。

我司三方存管银证转账及业务办理的时间:

8:30——16:00(正常交易日)

一、第三方存管的办理
1、个人客户
(1)如为新开客户,个人客户需携带本人有效身份证明文件原件在我司各分支机构柜台开立客户号、办理资金账户开户。
(2)资金账户开立后,客户选定存管银行,签署对应银行的三方存管协议,办理三方存管开立业务。
(3)三方存管业务开立后,客户携带本人有效身份证明文件原件、所签署的三方存管协议去相应银行办理三方存管签约确认手续。如存管银行允许一步式开通三方存管,个人客户携带该银行规定的可办理三方存管的银行账户卡在我司各分支机构直接开通三方存管业务,无需再去银行办理签约确认手续。
2、机构客户
(1)如为新开客户,机构客户需携带相关有效证明文件原件及复印件在我司各分支机构柜台开立客户号、办理资金账户开户。
(2)资金账户开立后,客户选定存管银行,签署对应银行的三方存管协议,办理三方存管开立业务。
(3)三方存管业务开立后,机构客户携带相关有效证明文件原件及复印件、所签署的三方存管协议去相应银行办理三方存管签约确认手续。

二、三方存管转账
开通三方存管业务后,个人客户可通过我司的电话委托、网上委托和各种现场自助委托方式,或存管银行的电话银行、网上银行、银行柜面等方式进行转账。机构客户可通过存管银行的柜面、网上银行的方式进行转账。客户如欲通过电话银行或网上银行进行资金转账,需先在存管银行开通相应的电话银行或网上银行功能。

三、客户重要资料变更
如个人客户的姓名、身份证件类别或身份证件号码号变更,机构客户的机构名称、证件类别或证件号码变更,客户应及时携带相关证明文件原件及复印件分别到券商和银行变更资料。

四、客户银行账户变更
如客户因银行账户遗失等原因需变更银行账户,客户需携带相关有效证明文件原件及复印件至银行网点办理新的银行账户,并转移三方存管关系至新银行账户上。

五、撤销三方存管
当客户需要更换存管银行或销户时,需携带相关有效证明文件原件至我司各分支机构柜台前办理撤销三方存管业务。原三方存管业务撤销成功后,方可办理新的三方存管业务或办理销户。
目前,我司的单客户多银行第三方存管业务已正式上线。所谓单客户多银行第三方存管服务是指通过在证券交易系统中给单个客户开设一组客户证券资金账户,分别与此客户在不同的存管银行开立的客户交易结算资金管理账户建立第三方存管对应关系,从而在证券交易系统中实现单客户多银行客户交易结算资金第三方存管的业务模式。
单客户最多可开立5个人民币资金账户,一个主资金账户,四个辅助资金账户(资金账号序列号由系统自动生成,从11开始)。
客户账户无下列情况的,方可予以办理单客户多银行第三方存管业务:存在禁止取款、禁止银证转账、禁止买入、禁止卖出、禁止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤销、禁止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一;当天有证券交易;有未到期回购;新股申购未结束;有场外开放式基金账户或交易委托;有场外开放式基金等业务的未交收资金;新资金账户缺少开设与原资金账户同币种辅助资金账户;有其他未交收业务。
出现客户违反单客户多银行第三方存管业务规则,以非交易目的资金划转次数超过风险监控系统的预警标准等情形,我司各分支机构对客户发出警示无果的前提下,各分支机构工作人员可按照账户管理、反洗钱等相关规定在柜台系统中限制客户使用单客户多银行划转功能。
客户可以通过各分支机构柜台、热键自助系统和网上交易系统(支持多银行存管)自主发起主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转。客户可将资金集中到主资金账户进行交易时,通过网上交易系统中“一键归集”功能,迅速将所有辅助资金账户金额一次性划转至主资金账户内。客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易。客户在主、辅资金账户间划转的资金,必须在资金到账的第二个交易日方可转出。客户在辅助资金账户之间禁止进行资金划转。

 

 

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