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开放式基金
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

一、开立或登记基金账户
1、您若购买我司代销的开放式基金,请先在我司开立开放式基金账户(本指引中简称为基金账户)或将已有的基金账户在我司登记。
2、您可至我司营业网点柜台办理开立或登记基金账户,也可通过网上交易自助开户。 至营业网点柜台办理的,需携带本人/机构有效身份证件,证件类型可参见各基金的招募说明书或询问我司客服人员。登记基金账户的,还需携带基金对账单或开户确认书,或其他代销机构的标有您基金账号的单据。
3、若您尚未在我司开立资金账户,还需先开立资金账户(详见《开户指引》)。
4、特别提示:
◆一个基金账户对应一个注册登记机构,您若购买不同注册登记机构的开放式基金则需要开立不同的基金账户。您若不能确定欲购买的基金对应的注册登记机构,请询问我司客服人员。
◆办理基金账户开户或登记申请后,无需等待基金公司的确认情况,就可以认购或申购基金。如果开户或登记账户不成功,则认购、申购申请也会被确认失败。

二、基金交易类业务
1、开放式基金交易类业务包括认购、申购(含定投)、赎回、转换、修改分红方式等。
2、您可在我司营业网点现场通过柜台、磁卡或热键进行委托,您也可通过互联网或手机、电话进行交易。
3、除修改分红方式外,基金交易业务通常有数额限制,如购买的最低和最高金额限制、赎回或保有的最低份额限制、转换转出最低份额限制等,请您在交易时注意。
4、除货币基金外,基金的申购(含定投)、赎回、转换等采用“未知价法”,即以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算您购买的基金份额或赎回所获得的金额。
5、除QDII基金外,您在T日提交的交易委托,注册登记机构T+1日进行确认,您可于T+2日查询确认结果。
6、请您根据您的风险承受能力、投资期限、投资品种、风险偏好等因素选择适合您的基金产品。当您购买基金产品时,如果基金产品的风险级别超过您的风险承受能力,我们会提醒您注意风险,并请您确认是否购买该基金产品。

三、交易费用
您在办理开放式基金认购、申购(含定投)、赎回、转换等业务时需缴纳一定的费用。有关费用收取的标准以基金管理人的公告为准。

四、转托管
1、您需携带本人/机构有效身份证明至我司营业网点柜台办理开放式基金的转托管。
2、不同的注册登记机构采取的转托管方式不尽相同,您若不能确定,请向我司营业网点或客服中心咨询。
3、办理转托管业务只转基金份额不转交易明细,即转托管确认后您的基金将为默认的分红方式。您可重新设置转入基金的分红方式。
4、我司销售机构代码为677,当您欲将场外开放式基金转入我司时,可能需要将此代码提供给转出方。

五、上市开放式基金(LOF)
上市开放式基金(简称LOF),本质上属于开放式基金,只是在交易渠道上除了在开放式基金系统(场外)认购、申购、赎回外,还增加了在交易所(场内)发售和交易的渠道。
1、投资者通过交易所(场内)认购、申购、赎回应使用人民币普通股票账户或证券投资基金账户,通过基金管理人及其他代销机构(场外)认购、申购、赎回应使用中国结算公司开放式基金账户。
2、基金在交易所上市后,投资者可以选择在交易所交易系统以撮合成交的方式买卖基金份额,也可以选择在交易所交易系统、基金管理人及代销机构以当日收市后的基金份额净值申购、赎回基金份额。
3、托管在场内的基金份额,无论是场内认购、申购或买入的基金份额均可以直接选择卖出或者赎回任何一种变现方式。具体地说,(1)基金募集期间认购的基金份额,在基金上市后,可以在二级市场以电子撮合价交易,也可选择以当日的基金份额净值赎回;(2)T日在交易所申购的基金份额, T+2日可以在深交易所卖出或者赎回(QDII除外);(3)T日买入的基金份额, T+1日可以在交易所卖出(跨境LOF为T+0回转交易)或者赎回。
4、LOF基金二级市场买卖费用与申购费用、赎回费用存在差异,体现在两种方式的成交价格会有所差异。您可以根据当日市场行情、基金净值的变化及成本差异决定选择买卖或者申购、赎回两种不同方式。
5、LOF基金的转托管业务包括系统内转托管和跨系统转托管。系统内转托管是指基金份额在证券登记结算系统内部或开放式基金登记结算系统内部的转托管,跨系统转托管是指基金份额在证券登记结算系统和开放式基金登记结算系统之间的转托管。您可利用跨系统转托管实现基金份额在场内与场外之间托管场所的变更。
6、LOF基金中的分级基金可以依据相关约定进行分拆和合并(即配对转换),分拆是指分级基金的基础份额(即母基金份额)分拆为子份额(即子基金份额),合并是指分级基金的子份额合并为基础份额。您若参与分级基金相关业务,应当先了解分级基金业务规则,并满足交易所关于投资者适当性管理的相关要求。
7、您可在我司营业网点现场通过柜台、磁卡或热键进行买卖交易或认购、申购、赎回及分拆合并,您也可通过互联网、手机、电话进行操作。

六、上证基金通 “上证基金通”业务,即通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回(以下简称“上证所场内认购、申购与赎回”),是在现有的通过基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回(以下简称“场外认购、申购与赎回”)之外,为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。
1、办理上证所场内认购、申购与赎回,应使用上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户;办理场外认购、申购、赎回,应使用中国结算公司上海开放式基金账户。您可选择通过场内系统或场外系统申购、赎回基金份额。
2、您可将基金份额在上证所场内不同会员营业部之间进行转指定,也可在上证所场内系统和场外系统之间进行跨市场转托管。
3、您可在我司营业网点现场通过柜台、磁卡或热键进行委托,您也可通过互联网、手机、电话进行操作。

七、交易型开放式指数基金(ETF) 交易型开放式指数基金(ETF)是一种特殊形式的开放式证券投资基金,以追踪某一特定指数走势为投资目标,通常采用一篮子股票进行申购赎回,基金份额在证券交易所上市交易。
1、ETF最大的特色是实物申购赎回机制。您若向基金管理公司申购ETF,需要拿这只ETF指定的一揽子股票来换取;赎回时得到的不是现金,而是相应的一揽子股票;如果想变现,需要再卖出这些股票。
2、不同类型的ETF基金类型,买卖、申购、赎回基金份额的业务规定并不相同,您在参与ETF基金业务时,应先了解交易所业务规则,并满足交易所关于投资者适当性管理的相关要求。
3、您可使用人民币普通股票账户或证券投资基金账户,通过我司营业网点现场柜台、磁卡或热键进行委托,您也可通过互联网、手机、电话进行操作。
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